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Wir bauen eine internationale, unabhängige Infrastruktur zur Abwehr von Betrug und Geldwäsche.
Betrüger und Geldwäscher nutzen unser Zahlungsverkehrssystem. Dazu brauchen sie Konten. Diese Konten funktionieren teilweise über lange Zeiträume, da die kontoführende Bank den Missbrauch nicht bemerkt. Bis das Konto geschlossen werden kann, sind oft nicht nur viele Zahlungen darauf eingegangen, sondern das ertrogene oder gewaschene Geld ist meist auch weg.
Finanzdienstleister erhalten laufend Hinweise auf Betrug und Geldwäsche – von ihren Kunden und aus eigenen Überwachungssystemen. Wird uns eine solche Transaktion gemeldet, informieren wir die kontoführende Bank. Diese prüft das Konto und friert bei ausreichendem Verdacht vorhandene Guthaben ein und sperrt das Konto.
Teilnehmende Finanzdienstleistern können jede Transaktion gegen gemeldete Konten prüfen. Bei Treffern kann aufgrund der Warnung die Transaktion genauer untersucht werden.
Gelder aus betrügerischen Verfügungen können schneller gesichert werden. Im Idealfall werden Zahlungen auf Konten, bei denen erkannt wurde, dass diese missbraucht werden, gar nicht mehr durchgeführt.
Jede Transaktion auf einem kompromittierten Konto kostet die kontoführende Bank Geld. Die Zahlungen werden zurückgerufen, müssen bearbeitet und gemeldet werden. Mit der schnelleren Schließung reduziert sich der Arbeitsaufwand deutlich.
Konten sind für Betrüger eine beschränkte Ressource und werden im Darknet zu hohen Preisen gehandelt. Können wir diese schneller schließen, werden sich viele Taten für die Betrüger nicht mehr rechnen. Durch den Datenaustausch wird die Koordination bei der Abstimmung der Maßnahmen bei Geldwäscheverdacht erleichtert.
Für Finanzdienstleister ist es ganz einfach: Unsere Teilnehmer arbeiten auf Gegenseitigkeit. Melden Sie sich an und erhalten Sie sofort Meldungen aus dem Netzwerk der Teilnehmer.
Werden Sie Teil des Netzwerks - wir bieten eine gesicherte Umgebung, in dem Sie die Kontaktdaten von Ansprechpartnern zu Betrug und Geldwäsche bei anderen Instituten finden.
Mit der Einmeldung auffälliger Konten wird die kontoführende Bank informiert, gleichzeitig können Sie den Geldrückruf avisieren. Wir beschleunigen den Prozess und reduzieren die Papierflut.
Prüfen Sie ein- und ausgehende Zahlungen gegen die Liste auffälliger Konten über unsere API. Die Antwort erhalten Sie in Echtzeit. Die Lösung beinhaltet risikobehaftete Sammelkonten. Schützen Sie sich und Ihre Kunden!
Alle Rechte vorbehalten: Stopcrime GmbH